行业背景
INDUSTRY · 背景保险经纪行业客户生命周期长、产品组合复杂，一家公司往往代理多家保险公司的数十款产品。本案客户是一家中型保险经纪公司，团队 80 余人，服务个人与中小企业客户，业务涵盖寿险、财险、团险三类，正处于从「代理人单打独斗」向「公司化客户运营」转型的阶段。
客户挑战
CHALLENGE · 挑战客户资料存在代理人个人微信里，离职即流失；保单信息靠手工录入台账，续保提醒靠行政每月群发，漏提醒率高达 20%；佣金规则各家保险公司不同，财务每月要花一周时间核算，错误率超过 5%。
解决方案
SOLUTION · 方案客户信息录入后，系统自动汇总家庭保单并计算保障缺口；业务员根据需求从产品库生成方案书。投保完成后保单进入保单中心，系统自动跟踪续期节点并生成续保任务。佣金到账后按保险公司、产品、业务员级别自动拆分，财务一键生成结算单与发放记录。
落地成果
RESULT · 成果客户资料与公司系统绑定，归属清晰可交接；续保节点自动提前 30 天提醒并生成跟进任务；佣金按规则自动计算，核算周期缩短到 1 天，错误率降到 1% 以下。
全链路流程梳理
客户信息录入后，系统自动汇总家庭保单并计算保障缺口；业务员根据需求从产品库生成方案书。投保完成后保单进入保单中心，系统自动跟踪续期节点并生成续保任务。佣金到账后按保险公司、产品、业务员级别自动拆分，财务一键生成结算单与发放记录。
改造前 vs 改造后
现状痛点 · 改造前
客户资料存在代理人个人微信里，离职即流失；保单信息靠手工录入台账，续保提醒靠行政每月群发，漏提醒率高达 20%；佣金规则各家保险公司不同，财务每月要花一周时间核算，错误率超过 5%。
落地方案 · 改造后
客户资料与公司系统绑定，归属清晰可交接；续保节点自动提前 30 天提醒并生成跟进任务；佣金按规则自动计算，核算周期缩短到 1 天，错误率降到 1% 以下。
系统分层与模块
客户 360° 视图：家庭保单汇总、保障缺口、跟进记录
保单中心：多公司保单录入、续期提醒、理赔协助
产品对比：产品库、方案书、条款横向对比
佣金结算：多规则配置、分层结算、异常预警
续保引擎：续保漏斗、自动提醒、流失分析
前后对比数据
保单、客户、佣金、续保全链路，保险经纪数字化运营
从 保单信息分散在保险公司核心系统、微信群和业务员笔记本，客户资产视图不完整、客户跟进靠个人微信，离职业务员带走客户，客户归属与跟进记录无法沉淀、多保险公司、多产品佣金规则各异，手工计算易错，结算周期长、对账难 等 5 大共性痛点出发，提供 6 个核心模块的完整方案；并梳理 7 步典型业务流程。
- 客户 360° 视图：整合客户基本信息、家庭结构、保障缺口、保单资产、跟进记录，构建完整客户画像。
- 保单管理中心：支持多保险公司、多险种、多被保人保单统一录入、续期管理与理赔协助。
- 产品对比与方案：自定义产品库与对比模板，快速生成客户可见的保障方案书，提升专业度与成交率。
- 佣金结算中心：对接保险公司佣金政策，按产品、层级、活动规则自动计算并生成结算看板。
相关案例推荐
想要类似方案？
业务沟通 30 分钟方案评估，看看你的业务该怎么落地。
业务沟通